关注公安机关反恐融资问题

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　关注公安机关反恐融资问题

　作者：刘剑平温海燕唐颖丽

　 【摘要】随着恐怖主义日趋猖獗，反恐融资凸显其艰巨性和重要性。本文阐述了恐怖主义融资与洗钱的关系，强调了反恐融资在反洗钱工作中的重要性与特殊性；在此基础上进一步论述了恐怖主义融资的方法，为切断恐怖主义的资金链作了起始点的分析，对公安机关打击恐怖主义融资提出相应建议。

　 【关键词】恐怖主义融资；反恐融资；公安机关

　所谓“恐怖融资”，或“资助恐怖主义”（Ter 奈roristFina 娶 ncing）是指向从 瓜 事恐怖活动的组织或个 晾 人提供资金，或帮助从 叙 事恐怖活动的组织或个 嚏 人募集、管理或转移资 傲 金的犯罪行为。反恐融 厅 资随着近几年反恐工作 腑 的全面开展逐渐深入， 验 由于人们往往把反恐融 耘 资与反洗钱一并提起， 艰 容易产生混淆。本文特 译 别就恐怖主义融资的概 浆 念、方法加以论述，并 稿 对公安机关反恐融资工 门 作提出相应建议。

　一、 搂 恐怖主义融资与反恐融 属 资现状

　（一）认识恐怖 贫 主义融资

　洗钱与恐 紊 怖融资的区别是很明显 尹 的，洗钱的目的是为了 再 把一层合法的外衣披在 戎 自己“肮脏”的钱上， 劈 而恐怖融资的目的是为 爱 了掩盖合法来源的财产 棉 （如公共基金或者所谓 湾 的慈善基金）。但同时 榷 应该看到，因为公共政 阅 策的目标并不完全关注 氓 非法资金的运转问题， 砧 同时也关注资金本身以 潜及资金背后的组织或者 腮 个人。在这方面，犯罪 融 财产与恐怖财产对金融 凯 体系和公共机构的威胁 虞 是相同的。打击有组织 炯犯罪战略在通过金融系 喂 统获得资金方面完全可 唉 以适用于打击恐怖融资 饮 案件。另外，有组织犯 刻 罪往往与恐怖主义团结 萌在一起，在犯罪与恐怖 休 组织之间形成许多形态 鳖 ，分享它们获得的利益 志 。犯罪组织从恐怖组织 撅 和游击队组织的破坏中 玫获益，而恐怖组织和游 椒 击队组织反过来从有组 正 织犯罪活动可获得的融 燎 资中得益。

　 于是， 挠 “反恐融资”合情合理 季 地成为反洗钱整体工作 萤的一个组成部分。十届 胯 全国人大常委会第二十 绪 四次会议 31日审议通 栅 过的反洗钱法明确规定 囚 ，对涉嫌恐怖活动资金 引 的监控适用本法；其他 帚 法律另有规定的，适用 辗 其规定。但二者毕竟是 贵 两个相互独立的概念， 披 不能将二者混为一谈。

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　（二）反恐融资现状

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　鉴于世界上恐怖主义 阎 犯罪活动日益猖獗，通 竖 过反洗钱机制发现并切 高 断恐怖主义融资渠道成 约 为各国反洗钱工作的一 淌 项重要任务。国际社会 助 先后制定了一系列标准 煮 ，主要包

　括联合国安理 爆 会的相关决议，尤其是 份 第 1373 号决议（X 渝 X年）和第 1535 号 练 决议（XX 年）、FA 连 TF《反恐融资 8 条特 鹅 别建议》以及《联合国 迁 制止向恐怖主义提供资 旨 助国际公约》。其中， 宣 联合国安理会第 137 次 3 号决议决定成立了反 月 恐委员会（CTC）， 强 联合国第 1535 号决 也 议决定并重组了 CTC 血 ，目的是使 CTC 在反 蛊 恐领域的对话、评估、 化 促进技术援助以及在与 宝其他国际组织进行协作 赔 等方面发挥更为积极的 迎 作用。我国对反洗钱的 泛 态度和立场历来十分鲜 陕 明和坚决，并明确了一 市些重点打击地区和范围 癣 ，于 XX 年作为创始成 须 员国发起成立了“欧亚 戌 反洗钱与反恐融资小组 廉 ”（EAG）。

　 为 罗 破获、铲除和遏制恐怖 平 主义融资网络，美国制 职 定了反恐金融战略三大 校 支柱。第一，开展执法 枉 和情报行动，将为恐怖 锗 主义融资者绳之以法。

　冷 第二，采用点名、羞辱 酷 等公开定性措施，并冻 啡 结恐怖主义组织及其支 它 持者的资产。第三，设 挑 立能力建设项目，以加 稿 强盟国积极主动地打击 缅 恐怖主义融资活动的机 蓖 制。可见公安机关开展 贪 调查资金操作，不让为 肪 恐怖分子提供资金者钻 洼 空子，具有追溯性，意 厄 义重大。XX 年 10 月 尘 31 日，十届全国人大 炬 常委会第二十四次会议 吓 通过了《中华人民共和 抵 国反洗钱法》，进一步 瓷 推动了我国反洗钱工作 乎 的开展。据不完全统计 忿 ，仅 XX 年 4 月至 XX 挛 年间，中国央行和外汇 售 局共向公安机关移送可 行 疑线索 1500 余件， 嚼 其中协助侦破 51 件， 由 涉案金额分别为亿元人 言 民币和亿

　美元。

　二、恐 刑 怖主义融资的方法

　踢 恐怖活动的资金主要来 墒 自四个渠道：个人捐款 施 、慈善、罪案及生意。

　季 而资金流动的方式包含 宽 一般银行系统、非正式 队 汇款及自己交付。

　 嗜 现今犯罪活动所得日益 峦 成为恐怖分子经济的重 逸 要组成部分，而这些犯 抖 罪活动会随着恐怖组织 野 的不同而有所改变。为 观 恐怖主义提供最大资金 砂 的犯罪活动莫过于毒品 裕 走私，日益严重的制造 航 、贩运麻醉药品、精神 记 药物及其前体的活动极 蔫 大地威胁着该地区的国 慷 家安全和社会稳定，且 脏 是国际恐怖组织资金来 慰 源的重要渠道之一。目 虐 前，很多恐怖组织也学 琴 会了通过计算机互联网 芒 筹集资金，这给反恐行 蔬 动带来了很大不便。互 邱 联网在恐怖分子的顽抗 佯 中还扮演了“通道”的 病 作用，将人力资源和资 著 金等源源不断地输送给 骤 恐怖组织。恐怖分子常 式 常会在某个论坛中给出 符 自己网站的链接，或者 事直接在聊天室中招募人 蛆 员、筹集资金。不仅形 友 形色色的恐怖主义网站 直 难以追踪和监控，恐怖 漓 组织还经常利用合法网 糟站，达到他们的目的。

　唁 此外，慈善组织在融资 良 模式中扮演重要角色， 寒 慈善机构能够把从个人 杆 、私人企业和政府获得 蛇的合法收入都以慈善的 篇 名义与犯罪所得混同， 塘 因此使得可

　能的调查变 云 得不适宜并且很难区分 学 “肮脏”的钱与“干净 肌 ”的钱。

　 其他形式 宰 如敲诈勒索、绑架、宝 诀 石走私以及其它走私活 旨 动和贩卖人口等。其中 赋 军火走私是一个独特的 港 情形，因为它既是融资 靖 的来源，又使用这些来 吻 源，同时它还透过其他 俞 走私活动成为交易的媒 记 介。例如：哥伦比亚革 萧 命武装力量被发现在古 婴 柯产地；非洲内战一般 潞 都发生在宝石和其他珍 腾 贵自然资源的开采地； 幽 阿富汗的阿尔盖特恐怖 淬 组织的士兵在世界最大 沈 的鸦片生产地煽动武装 鞠 动乱。向国外散户筹集 柴 资金尽管早已有之，但 害 现在依然是重要的融资 旷 来源。爱尔兰共和军已 蛰 经从美国的爱尔兰社区 建 筹措大量资金，同样阿 役 尔盖特、车臣、斯里兰 松 卡等恐怖组织也从因经 盈 济原因被流放的同胞处 锻 获取大量资金。

　三、公 燥 安机关反恐融资努力的 知 方向

　（一）科学地开展 东 恐怖主义融资的执法调 具 查

　 毒品贩子和有组 污 织犯罪集团的主要目的 愿 在于赚钱，而恐怖融资 颁 则与此不同，他们通常 小 具有非金融目标，寻求 易 公开化、政治合法性、 蹋 政治影响力和传播意识 腔 形态等，恐怖分子筹集 怜 资金的行动只是达到上 漱 述目标的一个手段。这 妥 就要求我们必须以一种 巳 前所未有的新方法来利 扰 用现有的反洗钱法律， 姻 看其是否有助于充分的 雹 识别和应付恐怖融资交 识 易

　所带来的威胁，尤其 衷 是现有的交易报告义务 咏 可能不是执法部门用以 耪 发现资助恐怖活动资金 有 的充分工具。另外，恐 朽 怖融资具有花费少、后 愤 果严重、资金来源广泛 又 、转移隐蔽等特点，调 犊 查一个恐怖组织的资金 偏 交易活动往往比调查毒 瑟 品贩子的资金活动更困 沂 难。同恐怖活动有牵连 鞘 的单个金融交易所涉及 檄 的金额通常都非常低， 拜 没有超过必须通知执法 兴 部门或监管部门的最低 痊 金额规定。这些交易往 耸 往在合法生意、社交或 详 慈善行为的掩护下进行 拄 。因此，要对恐怖资金 挚 进行追踪十分困难。

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　公安机关应科学地开 杂 展追踪恐怖主义融资的 潘 执法调查。同时，赋予 缠 执法机关相应必要的权 仰 利，包括通过秘密侦察 锰和电子监测调查金融犯 臼 罪，以追查包括恐怖主 喘 义融资案件在内的金融 理 犯罪。在条件许可的情 钮 况下，公安机关可以尝 警试变被动接受案件到主 乞 动发现、调查案件，使 贿 战线前移，增强打击恐 讫 怖主义融资的力度。执 叛 法机关应当与司法部门 秋以及其他相关协调恐怖 驰 主义融资案件的调查和 玉 起诉。

　（二）建立健全 胰 预防恐怖主义融资的法 秦 规

　 在预防洗钱的措 汛 施方面缺少专门针对洗 免 钱的行政法规，与国际 帖 上通行的包括打击资助 教 恐怖主义的反洗钱标准 澳 差距较大。由于缺少预 磨 防性金融管制措施，执 栽 法机关得不到及时充分 臣 的有关金融情报，发现 碰 洗钱活动比较迟缓，不 瓷 利于及时有效地扼制洗 剃 钱犯罪。而且，融资恐 憎 怖活动的金额有

　时并不 纶 多，例如“”事件，美 迟 国有关当局预测其花费 逐 仅介于 40 万至 50 万 射 美元，这就为建立预防 咕 性金融管制措施增加了 颇 难度。

　（三）加强打击 仇 恐怖主义融资的国际合 泳 作

　 在国际化的社会 刚 中，资金在全世界可以 盅 自由流动，只要有一个 等 国家不参与，就可能存 职 在被恐怖分子利用的薄 阳 弱环节，影响预期的效 犯 果。所以，反洗钱和反 绣 恐融资在国际间的合作 瓶 显得尤为重要。在反恐 氧 融资领域，存在有关恐 铡 怖主义组织和个人的名 狂 单较为混乱、识别标准 召 不统一、起诉缺乏证据 锻 、对不适当查封的赔偿 殷 以及被查封和没收资产 仁 如何处置等问题。我国 诡 公安机关应加强打击恐 钩 怖主义融资的国际合作 窝 ，参照国际反恐领域的 掌 标准，建立适应我国特 则 点的在反恐领域的技术 览 网络和标准体系。

　 崖 由于恐怖主义融资案件 摄 具有复杂的专业性，应 荧 尽快组建一支熟悉金融 妻 犯罪的、训练有素的队 医 伍开展这方面的调查。

　腋 公安机关应继续积极派 驶 员参加有关培训项目， 赖 参加有关国际会议，更 冶 广泛地开展警务合作， 虱 增加打击洗钱和恐怖主 胁 义融资领域的知识，通 五 过合作发展迅速交流有 獭 关洗钱和经济犯罪的重 叙 要信息的能力。

　【参考 斋 文献】

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